六类骗术掏空企业钱袋子，财务人员如何防范电信网络诈骗

在信息化迅猛发展的当下，财务工作人员时常遭遇各类诈骗手段的威胁，一旦疏忽大意，企业便可能蒙受巨大经济损失，这一问题已成为企业经营管理中的棘手难题。

了解常见诈骗手段

诈骗手法繁多多样。其中一类是假扮公安或司法机关工作人员进行欺诈，例如文中提及的小王便遭遇了冒充北京公安机关的电话诈骗，导致公司巨额资金被骗。此外，还有通过短信大量发送看似正常的汇款账号，诱使正准备转账的人员上当，这种看似简单的手段却因偶然性多次得逞。企业财务人员必须深刻记忆这些常见诈骗手法，增强防范意识。在日常工作中，对短信或陌生电话中提及的转账信息务必保持警惕，无论对方表述多么紧急或看似权威。

骗子往往假冒企业内部员工身份。例如，某公司财务人员一旦收到冒充财务主管身份的QQ信息，便会迅速进行汇款操作，而未进行核实，导致公司遭受损失。了解这些伪装技巧，财务人员才能有效防范上当受骗。

加强信息核实意识

在进行转账或汇款流程中，信息核实环节至关重要。当财务人员接收到通过短信等非面对面方式发送的转账指令，例如徐女士按照短信指引操作导致公司资金流失的情况，便是未进行信息核实所引发的严重后果。因此，务必通过电话或亲自见面与相关人员确认信息无误后，方可进行转账操作。

即便信息看似源自熟识之人，亦需严格核实。譬如，小张接收到王总通过其新手机号发送的转账短信，因未及时验证该号码的真实性，险些酿成大错。务必确保所有涉及公司资金的操作均在明确无误的基础上实施。

谨慎对待网络平台操作

在网络空间防范诈骗同样不容忽视。面对可疑网站提出的网银升级等要求，切勿轻率行动。徐女士依照网站指引输入网银资料，却导致公司百万资金遭受盗取。财务人员不应随意点击短信中的链接访问未知网站执行账户相关操作，正规网银升级流程不会采用此类操作手段。

对于网络空间中账户信息的交流亦应保持高度警惕。凡是在非官方渠道询问账户详情、资金余额等事宜，均有涉嫌欺诈的可能，例如那起通过询问企业账户余额而骗取40余万元资金的案例便为前车之鉴。

注重通讯软件安全

对通讯软件的使用需持续保持高度警觉，尤其是在添加企业内部或上级的QQ、微信账号时，务必严格甄别其身份的真实性。诈骗分子有可能乔装成内部人员混入聊天群或好友圈，随后以内部人员身份诱骗财务人员进行资金转账。

在进行在线沟通时，若涉及资金转账事宜，切不可仅依据聊天记录便执行操作。比如，财务人员仅因QQ消息而进行转账，若缺乏电话沟通或面对面核实，将构成严重的安全风险。

提高员工防范诈骗培训

企业必须强化对财务人员反诈骗技能的培训教育，广泛传播相关诈骗案例及防御策略，确保员工思维中始终绷紧防范之弦。员工若能准确辨识各类诈骗的显著特征，便能在日常工作中有效规避受骗风险。

定期组织模拟操作或评估测试，以增强财务团队的风险抵御能力。在日常工作实践中，财务人员培养出反欺诈的良好习惯，从而为企业的资金安全提供更坚实的保障。

加强企业财务管理

企业需在管理层面构筑防范欺诈风险的防线，建立严密的转账审核程序，确保大额资金转移不得仅由财务人员单独决策。引入多级审批体系，有效降低诈骗事件的发生几率。

财务室内部应实施双审机制，确保在转账等关键操作中，双方核对信息无误后方可执行，此措施旨在防止因个人疏忽导致公司资金损失。

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